一、零售银行发展趋势与业务模式
1.银行网点的变迁发展
1.1银行网点发展趋势
1.2构建完整团队体系
1.3网点合作
2.零售银行业务模式
2.1财富管理的崛起
2.2财富管理发展模式
3.银行个人理财业务与市场现状
3.1商业银行个人理财市场
3.2理财产品的概念与分类
3.3国内银行理财业务模式特点
思考:您所在银行零售业务发展的阶段?
二、财富管理策略
1.What:财富管理的定义内涵
1.1个人理财规划定义
1.2财富管理与个人理财规划的关系
1.3财富管理的基本定义
2.Why:为何要进行财富管理
2.1中国财富管理需求与供给分析
2.2财富管理的好处(银行、客户、客户经理)
3.How:财富管理的发展策略
3.1品牌与服务
3.2客户分层及目标
3.3财富管理客户分层服务策略
小组研讨:您所在银行零售业务发展策略与模式?
三、经济周期与财富管理
1.财富管理策略的应用
1.1正确的理财观
1.2策略与方针
1.3资产配置流程概览
2.经济周期与资产配置
2.1经济周期的内涵
2.2经济周期的判断标准
2.3经济周期转变财富管理需求
2.4财富管理工具-投资时钟
小组活动:财富管理策略的应用-案例设计
四、回顾总结