一、从税法导入保险规划 1.应税资产调整为免税资产 1）规划概念 2）保险利益+税负利益引爆大保单商机 3）台湾地区规划案例 2.缴保费=省税费 1）规划概念 2）透过保险降低遗产课税额规划效益分析 3.预留税源 1）规划概念 2）如何运用保险保护增值资产 3）案例分享 4.化整为零与化零为整 1）分年赠与结合保险创造长年期保单大商机 2）保险规划与实物抵缴 3）案例分享 二、房产税解析 1.房产税的征收范围及征收标准 2.房产税如何征收 3.房产税实施对于房市调控及财富传承之影响
三、从财产分配导入保险规划 1.婚姻关系变动财产如何保全 1）婚姻法规定的夫妻财产制度 2）如何运用保险帮子女打造专属小金库 3）案例分享 2.遗产分配如何减少争议 1）如何透过保险将财产留给特定继承人 2）如何透过保险将财产留给非继承人身分之人 3）案例分享 四、从财富永续导入保险规划 1.面临债务风险如何保全财富 1）透过保险建构家庭债务风险防火墙 2）透过保险避免父债子还的恶性循环 2.辛苦累积的财富如何永续传承 1）保险实现隔代继承 2）保险创造家族成员终身俸 3）案例分享
五、保险金信托开创保险新商机 1.财富传承新观念：留更多不如用得久 1）保险结合信托创造真正“用得久”的资产 2）透过保险金信托避免财富流落外人 3）保险金信托退休养老乐无忧
六、法商开门话术整理及案例研讨 1.个案需求分析 2.实战演练 3.综合研讨 |
