第一部分:理财咨询准备工作
1、专业知识的准备:包括财务、经济、金融、税收、投资等
2、理财工具的准备:风险测评、养老金计算、教育金计算等
第二部分:如何认识客户在理财中的需求与期望
1、客户个人基本财务与非财务信息
2、客户心理和性格特征分析
3、如何根据不同类型客户匹配相适应的理财产品
第三部分:怎样把金融产品和服务纳入到理财建议中
1、分析客户的理财真实目标
2、解析客户现金流动性需求
3、解析客户子女教育需求
4、解析客户退休养老需求
5、解析客户投资需求
6、解析客户保障需求
7、解析客户传承或财产保护需求
8、客户需求案例分析
第四部分:综合理财规划方案制作
1、客户类型分析
2、客户理财需求的确定
3、家庭财务信息收集及分析
4、家庭财务报表制作与财务诊断
5、理财规划方案设计、特殊理财规划方案设计
第五部分:不同家庭类型理财规划建议书案例解析
1、单身贵族
2、新婚家庭
3、三口之家
4、单亲家庭
5、丁克家庭
6、退休老年家庭
7、小企业主或私营老板
8、案例分析