第一部分:中国近年金融市场发展情况
1.利率市场化
2.高资产客户财富的改变
3.高资产客户现阶段对于理财的看法
4.美国与中国资产配置的差别
第二部分:资产配置的定义
1.财富管理的定义
2.财富管理的四个阶段
1)财富累积
2)财富保护
3)财富增值
4)财富传承
3.资产配置的定议
4.资产配置的流程
5.资产配置的效果
第三部分:客户的心态
1.《头脑风暴》阿莱悖论
2.《头脑风暴》反射效应与损失规避论
3.《头脑风暴》参照依赖论
第四部分:银行实行资产配置现状分析
1.传统方式的缺点
2.《头脑风暴》银行与其他金融机构实行资产配置SWOT分析
3.《头脑风暴》为何客户在银行做资产配置总是失败
4.资产配置对客户的好处
5.《头脑风暴》为何理财经理实行资产配置总是失败
6.资产配置对理财经理的好处
第五部分:标准普尔家庭资产象限图
1.使用时机
2.使用方法
第六部分:资产配置的二种客户分层方式
1.家庭生命周期
1)筑巢期
2)满巢期
3)离巢期
4)空巢期
2.风险偏好
1)保守型
2)稳健型
3)平衡型
4)成长型
5)进取型
第七部分:资产配置的难题
1.《头脑风暴》存款与资产配置怎么取舍
2.资产配置的二个技术难题
1)效用如何描述
2)不确定条件下如何刻画最大化
3.资产配置的三个维度问题
1)基础资产的比例如何确定
2)投资目标时机上如何确定
3)资金在时间维度上如何分布
4.美林投资时钟
5.如何增加这方面知识?
第八部分:资产配置的创新方式
1.资产配置的思路
1)预期收益率
2)对冲风险
3)现金流
4)风险覆盖
5)流动性
2.与众不同的组合
3.《案例分享》如何呈现及强化资产配置后的效果
第九部分:各类资产在资产配置中所扮演的角色及将来如何判断风险
1.基金
1)五种基金组合方式
2)QDII基金
3)债基风险点的判断
2.房地产
1)房地产风险判断
2)房地产相关投资工具
3.黄金
1)《头脑风暴》黄金到底是增值还是保值
2)实物金和账户金投资有何不同
3)《头脑风暴》美元升值情况下,茉金是否具投资价值??
4.信托与理财产品
1)目前趋势
2)风险点在哪
5.外汇
1)利率与汇率之间的关系
2)《案例分享》关注汇率为理财经理赢得客户信任
3)人民币CFETS汇率指数
4)汇率看的是”相对”价格
第十部分:最常被遗望的二个资产配置有利人士
1.保险
1)国内外的二个最大不同点
2)保险的好处
3)常见的保险产品
图片分享:金鱼缸的故事
案例分享:美国安然公司
4)保险对客户子女的六大好处
2.贷款
1)为何要建议客户做杠杆
第十一部分:资产配置后期关注点
1.资产再平衡
2.资产重组