第一讲：“十九大后“私人企业财富管理十大风险概述
一、十九大宏观经济行业目标解读与创业政策
1.中国经济发展的历史阶段与财富管理的时代特征
2.十九大宏观经济新政与财管管理解读
3.财富税收政策发展趋势对财富管理的影响
二、私人企业主的创业困顿与出路
三、中国私人企业主财富管理的经典案例
1.黄光裕经营风险爆发入狱，妻子有效隔离保东山再起
2.贾跃亭乐视停产债务危机，离岸信托海外保险保生活无忧
3.梅艳芳身前信托保险托福有方，持续供养母亲澳门有赌资
4.王宝强婚变引发企业股权转移风险，经纪人职务侵占入狱真相
第二讲：财富十大风险法律依据与案例解析 （可提前对绩优/高客需求调研 “十选N”）
一、人寿保险在养老规划中的应用案例品鉴
1.中国式养老现状分析
2.数字化“保障缺口“需求激将法（五步逻辑）
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3.养老规划投保架构设计原理
1）案例：“国内国外兄弟母子情深义厚，综合保障解决家人后顾之忧“
2）案例： 瑞士女儿比利时女婿， 产品理财社区养老老两口有备无患”
二、人寿保险在健康管理中的应用案例品鉴
1.中国式健康管理现状分析
2.数字化“健康缺口“需求激将法（五步逻辑）
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3.健康规划投保架构设计原理
*案例：“罹患癌症财务瘫痪，财富传承四面楚歌”
三、人寿保险在子女教育中的应用案例品鉴
1.中国式教育规划现状分析
2.数字化“教育缺口“需求激将法（五步逻辑）
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3.教育规划投保架构设计原理
*案例：“收养孤儿大爱无疆，财富传承与子女教育双丰收”
四、人寿保险在意外风险中的应用案例品鉴
1.中国式意外管理现状分析
2.数字化“意外缺口“需求激将法（五步逻辑）
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3.意外规划投保架构设计原理
*案例：“债务风险假离婚险上加险，人生无常解意外燃眉之急”
五、人寿保险在婚姻保全中的应用案例品鉴
1.中国式婚姻现状分析
2.数字化“婚姻缺口“需求激将法（五步逻辑）
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3.婚姻规划投保架构设计原理
1）案例：“假离婚家企分离保全资产留爱不留债”
2）案例：“再婚家庭机关算尽不如意，寿险规避不再重蹈覆辙”
3）案例：“三代传承房产现金不靠谱，保险保全婚变巧隔离”
4）案例：“保单整理专业制胜，私人订制婚变资产不分离“
六、人寿保险在债务隔离中的应用案例品鉴
1.中国式债务隔离现状分析
2.数字化“债务缺口“需求激将法（五步逻辑）
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3.债务隔离投保架构设计原理
*案例： “巧用保单贷款雪中送炭，妙用保险隔离家庭重生”
七、人寿保险在财富传承的应用案例品鉴
1.中国式财富传承现状分析
2.数字化“传承缺口“需求激将法（五步逻辑）
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3.传承规划投保架构设计原理
1）案例：“人丁兴旺家族传承，大爱奶奶留爱不留债”
2）案例：“DNA亲子鉴定巧用保单让爱延续”
3）案例：“夫妻互保建立子女专属账户，约束子女手足情”
4）案例：“婚变定居国外难尽孝，关照前夫巧用寿险护女儿”
八、人寿保险在股权投资中的应用案例品鉴
1.中国式股权投资现状分析
2.数字化“股权缺口“需求激将法（五步逻辑）
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3.股权规划投保架构设计原理
*案例：“资金断裂股权结构变害惨股东，创始人保单未前置债务缠身“
九、人寿保险在税务筹划中的应用案例品鉴
1.中国式税务筹划现状分析
2.数字化“税务缺口“需求激将法
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3.税务规划投保架构设计原理
*案例：“股东董事大爱无疆，巧用《公司章程》寿险避税个税与企业税”
十、人寿保险在投资理财中的应用案例品鉴
1.中国式投资理财现分析
2.数字化“投资缺口“需求激将法（五步逻辑）
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3.投资规划投保架构设计原理
*案例：“皇族血统财富保全大传承，年金寿险组合理财撬动大杠杆”
第三讲：“谈古论今”财富管理智慧启示录
一、红楼秦可卿家族财富保全策略（如何讲故事激发需求）
二、晚清李鸿章家族财富传承策略（如何讲故事激发需求）
三、易经智慧 —— 财富管理阴阳中庸之道 “智足者富富足而退”（故事激发法）
【课程背景】：十九大后政策转型中国私人企业数量众多，一二线城市高净值客户可支配资产呈井喷趋势，财富管理进入保险传承的专业时代，如何从法商、税商、财商、医商等多个角度谈古论今雅俗共赏深挖客户潜在需求，如何用生意的思维、巧妙的切入、老板的格局、高效的流程、专业的技能、固话的习惯、国学的智慧为高净值客户提供全面综合解决方案, 唤醒创业主健康财富管理风险意识？寻求有钱人的真正的经营痛点保障需求和？如何数字量化高客投保各类需求精准切入？如何在切入保险话题时有高度深度的引发共鸣？最终激发高净值客户配置大额保单冲动呢？本套课程（培训版）基于以上问题的解决，为保险公司绩优高客团队量身定制。
