导论:你的财富安全吗?
一、组织财富的变化
1.近十年的中国500强
2.近十年的福布斯榜单
3.次贷危机后的全球经济平稳过渡
4.《货币战争》的启示
5.研讨:中国的富豪们面临什么样的危机?
二、个人财富的变化
1.近十年中国富豪的变化
2.个人财富积累途径
3.私营企业主的财富变化模型
4.研讨:什么样的财富结构才是安全的?
三、新经济政策下的三驾马车
1.国内金融的五个背离
2.14年两会部分政策解读
3.金融三驾马车如何拉
第一讲:高净值客户的理财需求
一、高净值客户概述
1.高净值客户的定义
2.高净值客户认知分析
1)高净值客户行业分析
2)高净值客户年龄分析
3)高净值客户职业分析
4)高净值客户学历分析
5)高净值客户家庭结构分析
6)高净值客户认知途径分析
二、高净值客户的开拓与培养
1.高净值客户的开拓渠道
2.高净值客户的开拓方法
3.异业联盟开拓高净值客户
4.高净值客户的四维评估法
5.高净值客户的价值开发与培养
三、高净值客户的马斯洛理财需求
1.马斯洛需求分析
2.安全需求
3.保值需求
4.增值需求
5.传承需求
6.社会需求
7.马斯洛财富管理
研讨:如何根据马斯洛财富管理模型为客户做好理财产品组合?
四、高净值客户的理财困境
1.法律困境
2.财务结构困境
3.信息困境
4.传承困境
研讨:我们的产品可以满足客户的哪些需求?突破哪些困境?
第二讲:高净值客户的财富管理
一、私人财富积累
1.私人财富的定义
2.私人财富的盈利模式
二、私人财富安全
1.财富积累所面临的风险
2.财富增值过程中的风险控制
3.家庭财富安全管理
4.私人财富保全三分法
三、私人财富增值
1.私人财富的增值渠道
2.合理搭配理财产品实现财富增值
四、私人财富转移
1.空间转移
2.社会转移
3.继承转移
研讨:如何通过产品组合有效实现客户个人财富管理四部曲
第三讲:高净值客户理财产品组合
一、产品组合的原则
1.以客户需求为导向,精确判断客户财富阶段
2.以产品功能为核心,多样化搭配确保财富安全
3.以客户利益为重点,合理搭配长短期产品
二、产品组合形式及介绍方法
1.功能化介绍组合产品,不要纠结于单一产品
2.产品利益介绍的加减乘除法则合理运用
3.以需求为导向,情景化介绍产品
4.NOS情景产品展示法则
5.模压演练:根据情景为客户设计理财产品组合并为客户介绍产品组合的优势