单元一：认识自己、准确定位——邮政金融管理者的角色认知与管理概述
一、管理者的核心价值与职责
1.关于管理者的小故事——三只鹦鹉
2.管理的基本概念
3.德鲁克关于管理的定义
4.德鲁克关于使命的重要观念
5.习近平总书记对使命的诠释
6.管理者的定义
7.管理者的两项核心职能
8.管理者的三大任务
9.管理者的五项基本作业
10.管理的实施和管理的职能
11.管理所包含的三层含义
12.管理良好的公司之特点
13.多数企业的现状
14.小组研讨
1)我们目前在邮政金融网点管理中存在哪些状况？
2)我们有哪些改善的措施和方法呢？
15.观念发表和讲师总结
二、管理者的角色定位
1.一份关于管理者工作状况的调查分析
2.关于管理者五大角色转变的认知
3.管理者角色转变的对比分析
4.管理者同绩优员工的区别
5.经理人角色转变困难的4个原因分析
6.德鲁克关于管理者角色的观念
7.亨利 • 明茨伯格的管理者十大角色分析
8.管理者在组织结构中的位置
9.管理者的角色定位分析
10.小组研讨——在未来的工作中如何明确自己的工作定位
11.课后延伸阅读：中层经理人的烦恼与管理者的角色认知
12.一个非常适合邮政金融管理者的实用工具分享——《管理者5大时空的工作内容分析与工作指引》
三、课程单元小结
1.管理者的立场
2.管理者的“四”心
3.经理人需要具备的9大基础知识和核心技能
课程单元小结
单元二：牢记使命、承担责任——做一个有强烈使命感的邮政金融管理者
一、关于目标的基本认知
1.目标的概念
2.案例分析：为何这个世界上成功者少，而失败者众多？
3.目标的重要性
4.有效目标的7个特点
二、目标管理
1.目标管理的概念（德鲁克管理思想）
2.德鲁克目标管理理论的意义
3.目标管理的四大特点
1)明确目标。
2)参与决策。
3)规定时限。
4)评价绩效。
4.目标管理的类型
1)业绩主导型目标管理和过程主导型目标管理。
2)组织目标管理和岗位目标管理。
3)成果目标管理和方针目标管理。
5.目标管理的功能
1)克服传统管理的弊端
2)提高工作效率
3)使个体的能力得到激励和提高
4)改善人际关系
6.目标管理的优点
1)管理强化，水平提高
2)成果导向，结构优化
3)任务承诺，责任明确
4)监督加强，控制有效
7.目标管理的三项基础工作
1)基础知识教育工作
2)标准化工作
3)信息工作
8.目标管理的三个局限性
1)目标难确定
2)目标短期化
3)目标修正不灵活
9.目标管理基础工作的含义和特点
1)先行性、连续性和稳定性
2)空间上的低层次性和群众性
3)内容上的多维性和多层次性
10.目标管理的程序
11.企业目标设置的4个步骤
12.制定目标时常犯的3中错误
13.实现目标过程中的管理
14.关于目标管理的一些看法和总结
三、关于营销目标的管理
1.营销目标管理的含义
2.营销目标的分类
3.营销目标的重要性
4.营销目标管理的3个步骤
5.营销目标管理的程序
6.营销目标管理中的五个要素
1)具体目标是什么？
2)需要达到什么程度？
3)怎么达到目标？
4)什么时候达到目标？
5)是否达成了既定的目标？
7.营销目标管理中必须要涵盖的五项内容
1)营销目标的制定
2)营销目标的分解
3)营销目标的实施
4)营销目标的跟踪
5)营销目标的评估
四、营销目标制定的原则和方法
1.制定目标的SMART原则
2.SMART原则的具体实例
3.营销目标分解的目的
4.目标分解的5项原则
5.目标分解的几个维度
6.邮政金融营销人员目标制定的七个步骤
1)第一步，理解公司的整体目标是什么
2)第二步，制定符合SMART原则的目标
3)第三步，检验目标是否与上司目标一致
4)第四步，确认可能碰到的问题，以及完成目标所需的资源
5)第五步，列出实现目标所需的技能和授权
6)第六步，制定目标的时候，一定要和相关部门提前沟通
7)第七步，计划分解到每个员工，每个月，以及主要服务产品，并用目标计划书来保障
7.小组研讨：根据前面所学的知识，我们准备在接下来的工作中，如何切实有效地帮助邮政金融网点的营销人员制定科学的目标和计划？
8.小组发表和讲师点评
五、业务目标制定中的一些管理探讨
1.案例分析：新一年的目标（第一部分）
2.课堂互动：邮政金融网点周经营的本质是什么？如何才能做好周经营？
3.达到目标的4个步骤
1)将每个目标分解为多个具体的任务——要有明确的期待结果
2)为任务的执行制定计划——要有时间表
3)集合各种所需资源，以顺利完成每项任务
4)实施计划
4.案例分析：新一年的目标（第二部分，经理与员工的对话）
5.小组研讨：在这个案例中，你看到或学了什么？请详细写出来。
6.小组发表和讲师的案例总结：在从制订目标到做出工作计划的过程中，这位营销经理和他的下属已有了一个良好的开端。接下来还要充实这些计划。
7.目标是绩效管理的出发点
课程单元小结
单元三：紧盯目标、有效督导——邮政金融营销管理中的业务督导策略与方法
一、绩效管理的基本知识
1、绩效的定义
2、绩效管理是过程管理
3、绩效管理的概念
4、绩效目标的达成是需要管理的
1)美国上市公司的绩效管理效果调查结果
2)案例分析：养蜂人与小蜜蜂的故事
3)小组研讨：针对小蜜蜂的产能，我们的绩效管理方案是什么？
4)小组发表与讲师总结
a)这样的绩效考核体系有什么本质的差别？
b)请预测采用这样的绩效评估后的结果。
c)绩效管理的误区
5、绩效管理的分类
6、绩效管理循环
1)营销目标完成的方法——PDCA循环
2)营销目标管理与PDCA循环的关系
3)营销管理中的PDCA运用
7、现代企业绩效管理的3个层次
二、绩效管理中的KPI
1.KPI的概念
2.KPI在管理循环中的作用
3.KPI的具体作用
4.关键绩效指标的SMART原则
5.KRA 与 KPI的关系
三、绩效督导
1、从产能三角看绩效督导
1)产能三角形-关系
2)产能三角形-承诺
3)产能三角形-评估
4)总结：下属不会做你要求的事情，只会做你检查的事情
2、绩效督导管理中的三个问题和处理方法
1)督导什么
2)在哪里督导
3)如何督导
四、绩效面谈
1.绩效面谈的基本概念
2.绩效面谈的目的
3.绩效面谈的准备
4.绩效面谈的准备
5.绩效面谈的4个主要内容
1)谈工作业绩
2)谈行为表现
3)谈改进措施
4)谈新的目标
6.绩效面谈的6个步骤
1)营造面谈气氛
2)明确面谈目的、步骤和时间
3)绩效计划完成情况——鼓励自我评估
4)个人发展——优势与待提高之处
5)制定下一阶段行动计划及所需资源
6)达成一致，签字确认
8、定期的绩效面谈中的基本程序
1)充分准备
a)良好气氛开场——第一句话
b)介绍绩效面谈的流程、时间
c)告知考核结果
2)依据面谈清单开始第一个问题
a)倾听员工的心声
b)就员工提出的问题及要求给予解释和答复
c)激励下属
d)简要回顾面谈内容
e)整理面谈记录
9、不同绩效员工的处理策略
1)高能高投入员工
2)高能低投入员工
3)低能高投入员工
4)低能低投入员工
10、绩效面谈的3个注意事项
11、绩效面谈存在的3个主要问题
课程单元小结
单元四：了解政策、认清形势——金融监管部门2020年的工作重点和政策方向
一、2020年银保监会工作重点
1.7条举措防范化解金融风险
2.引导资金更多投向重点领域和薄弱环节
3.金融业改革和开放“11条”
二、《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》解读
1.《指导意见》的四大要点
a)培育资本市场机构投资者
b)鼓励银行保险机构加大对制造业的支持力度
c)不断摸索问题金融机构处置机制
d)细化银行资本补充工具减记和转股触发条件并严格执行
2.《指导意见》中提出五项目标与六大任务，明确了未来5年的监管重点
a)五项目标
b)六大任务
3.《指导意见》的三个业务聚焦点：储蓄资金入市、小微民企融资与金融科技
三、2020年人民银行的政策方向
1.2020年七大重点工作方向：
a)保持稳健的货币政策灵活适度。
b)坚决打赢防范化解重大金融风险攻坚战。
c)以缓解小微企业融资难融资贵问题为重点，加大金融支持供给侧结构性改革力度。
d)加快完善宏观审慎管理框架。编制宏观审慎政策指引。
e)继续深化金融改革开放。
f)加强金融科技研发和应用。
g)全面提高金融服务与金融管理水平。
2.四大要点详解
3.银行保险业金融机构未来五年的工作定位和五大导向
四、从银保监会的处罚情况看监管力度的变化
1、从处罚依据的词频看银行保险业管理中的主要问题
1)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员；
2)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
3)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料；
4)未按照规定进行信息披露；
5)严重违反审慎经营规则（包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容）
6)违反审慎经营规则且逾期未改正的。
2、从处罚依据的词频看银保监会监管重点的变化
1)针对审慎经营
2)针对贷款业务
3)针对票据业务
4)针对银行内部治理
5)其它业务
课程单元小结
单元五：强化认知、树立意识——加强邮政金融的合规管理与风险防范工作
一、合规与合规管理
1.合规的概念
2.所谓合规是要同哪些法规一致
3.课中问题：金融企业的行为是否符合自己制定的内部管理的各项规章、制度，这个属于我们所说的合规及合规风险的范畴吗？为什么？
4.金融企业的合规管理
5.合规管理产生的背景
6.国际金融业空前重视合规风险管理机制建设
7.巴塞尔银行监管委员会出台有关银行合规的指导原则
8.巴塞尔高级文件中提出的十大原则
9.合规文化
10.合规文化建设包括的5条准则
1)合规从高层做起
2)合规人人有责
3)坚持合规操作和管理
4)“主动合规”的合规文化
5)合规管理必须是一个持续性过程。
11.合规风险的概念
12.银行业务风险矩阵表
13.合规风险特性、种类及产生原因、后果
14.合规法律、规则和准则通常涉的3项内容
二、内部合规的管理部门
1、合规部门的定位
2、合规部门的职责（示例）
3、合规部门的职责特性
4、合规部门同其他部门的关系
5、操作风险管理体系建设“三道防线”
三、金融机构合规管理的必要措施
1、风险管理是基本底线，合规经营是首要准则
2、严监管形势下金融机构风控与合规的重要意义
1)顺应严监管形势的必然要求
2)防范金融风险的必然选择
3)实现持续稳健发展的必由之路
3、建设合规文化对于金融机构的重要意义
4、提升合规文化水平的3大要点
1)牢固树立合规经营理念，从思想上合规
2)扎实推进业务知识学习，从技能上合规
3)建立健全践行合规制度，从制度上合规
5、金融机构风控合规存在的问题
6、当前金融业在建立合规文化中存在的主要问题
1)合规管理意识淡薄
2)制度体系有待完善
3)制度执行力严重不足
7、管理对策
四、当前金融机构进行主动合规的基本思路
1、以上下联动为动力，形成浓郁的合规文化氛围
2、以制度准则为牵引，建立较为完备的合规管理体系
3、以防范风险为实效，完善风险评估和考核监督机制
五、把三尺柜台变成合规建设的平台
六、金融机构合规管理的必要举措
1.加强合规制度建设
2.积极开展合规理念及合规工作各项办法的宣传培训
3.有效开展合规检查和督查工作，严格执行合规风险报告制度
4.积极做好反洗钱工作
5.全面开展信贷经营和审批责任认定工作
6.梳理网点产品营销中的销售误导
七、金融机构合管理案例分享
1.花旗银行的合规管理案例
2.某国有大行的合规指南与管理实务
八、邮政金融网点自媒体运营风险防范
1.银保监出台关于自媒体规范的原因
1)案例：1月份3家险企因朋友圈销售误导被罚
2)保险误导销售行为屡禁不止
2.银保监会相关的管理规定解读
1)《关于加强自媒体保险营销宣传行为管理的通知》解读
2)《关于防范利用自媒体平台误导宣传的风险提示》精神
3)常见销售误导用语警示
4)一些容易出现违规的保险销售误区和规范用语示范
3.邮政金融网点产品营销中的常见风险漏洞及防范
1)关于保险公司不会破产的销售误导
2)关于保单中法定受益人导致的理赔难问题
3)关于基金产品销售中的投资者适应性问题
4)如何防范和控制“飞单”风险
课程总结
