单元一：寿险代理人行销现状
1.疫情下寿险业的近思与远虑
2.传统代理人展业的“猎人”模式严重受限
3.传统代理人管理中增员难、产能不均痛点凸显
4.数字化企业和健康险面对“黑天鹅”挑战异军突起
5.疫情倒逼险企转型，数字化被提上议程
单元二：借鉴保险代理人行业的国际领先经验
1.纵观海外市场，随着市场日渐成熟，中介渠道发生演变
2.不同市场的发展轨迹催生出多种模式
单元三：代理人营销新思路及保险公司赋能代理人的新方式
1.加快专业队伍建设，从“人海”向“健康人海”转型
1)智能增员，广纳新型人才
2)系统培训，打造代理人专业知识与技能
3)均衡绩效，避免绝对佣金导向
4)推动销售管理，营造高效销售环境
2.创新引领，实现代理人全渠道数字化转型
1)从“产品销售”到“个性化建议与规划”的角色过渡
2)线上线下联盟获客，致力打造“全渠道”客户旅程
3)打造模块式产品与增值服务，重构商业版图
4)“面对面”，线下代理人向“数字代理人”转变
5)大数据提升客户体验
6)推动组织敏捷，科技赋能系
单元四：金融行业新媒体营销探索
1.金融行业内容生态发展现状
1)疫情带来线上用户规模增长，新媒体内容平台流量增速迅猛
2)疫情期间各主流新媒体平台流量均呈现增长态势
3)疫情致使传统广告预算缩减，企业持续加大新媒体平台运营力度
4)金融行业借助新媒体尝试多种营销方式，或推广产品或知识科普
5)新媒体内容平台为金融企业核心痛点提供解决方案
6)在金融四大细分行业中，银行和保险业的新媒体平台布局更全面
7)公众号是核心运营平台，快手、知乎及B站具备一定运营价值
8)银行和保险业新媒体矩阵建设水平领先，活跃平台和账号数量多
9)平台分工明晰，公众号为主要原创阵地，各平台向APP及小程序引流
10)细分行业内容特点突出，银行保险向生活领域延伸，证券基金更专垂化
2.保险业内容生态建设典型案例——平安保险案例分析
1)微信平台内容生态研究
a)根据集团架构分层级建设账号，并以职能对账号进行类型划分
b)公众号为内容流转核心枢纽，平台内遵循自上而下的层级分发逻辑
c)集团及公司层级账号借助资源优势，运营力度及效果优于地方号
d)用户关注业务办理类信息，保险代理人对实用资讯及系统介绍有需求
e)业务号以生活场景引入产品推广，提供丰富多样优惠福利和用户服务
f)功能号向代理人提供服务和活动，同时面向求职者发布招聘信息
g)平安保险公众号菜单栏建设以账号职能为核心基准
h)业务号菜单栏以保险办理为核心，并提供优惠福利以及用户服务
i)品牌号主要提供企业动态与资讯，功能号主要实现客户管理与员工招聘
j)小程序主要承接同层级或同业务公众号流量，实现从内容引向转化的目的
k)小程序以业务办理为核心功能，提供跨品类保险产品的售卖
l)小程序提供丰富多样的资讯、福利及服务，提升用户粘性促进交易转化
2)微博平台内容生态研究
a)微博号主要由集团和公司层级开设，集团账号传播表现大幅领先
b)微博仅重点运营个别账号产出原创内容，其他账号以转发维持活跃度
c)以明星流量提升品宣效果，用福利与科普强化粉丝粘性及购买意愿
3)抖音平台内容生态研究
a)抖音号整体运营活跃度高，寿险和产险类业务已开始向各地域布局
b)抖音为原创短视频重阵，各层级账号根据业务属性分门别类生产内容
c)品牌宣传内容体现企业价值观，系列剧情内容深化产品印象
d)知识科普内容树立专业可信赖形象，企业活动内容培养和展现员工能力
e)部分抖音号试水直播，并通过平台内置模块提供商城、客服及招聘服务
4)其他平台内容生态研究
a)快手及B站重分发弱运营，整体定位为抖音视频的转载站
b)今日头条提供资讯及实用化科普知识，知乎通过问答树立权威形象
3.金融行业内容生态建设发展趋势
1)金融行业新媒体内容生态建设趋势
a)多平台内容布局成为主流，视频化及直播化或成趋势
b)以平台调性为生产基准，二次创作及多平台分发提升内容使用效率
c)提供多领域垂直内容和生活服务，培养消费习惯并提升用户粘性
d)通过产品植入、活动优惠等形式向APP、小程序引流并实现转化
2)金融行业新媒体内容生态建设问题及解决方案
a)多平台账号运营效果难以衡量，亟需数字化工具进行量化考核评估
b)多平台矩阵建设欠缺规划，内部管理需自上而下进行规范化统筹
c)金融企业自主生产内容能力有限，差异化平台内容急需产能升级
d)线上获客渠道快速迭代，内容团队有待升级，一线业务员亟待正规化培训
单元五：保险代理人团队建设现状调查（专题报告）
1.保险代理人情况调查
1)保险代理人的基本特征
2)2019-2020保险代理人的新特征
2.2019-2020保险代理人团队领军者生态调查
1)团队长的总体特征
2)保险代理人团队的基本特征
3)保险代理人团队的组织发展
3.2019-2020保险代理人自我品牌建设调查
1)保险代理人品牌建设的理论框架
2)保险代理人自我品牌建设调查
课程背景：中国是全球规模最大、最具活力的人寿保险增长市场，为全球新增保费收入贡献 30 %，未来几年预计还将保持两位数增长。2020年的新冠疫情影响了传统线下代理人的展业模式，地推、社区活动、上门推销等传统营销方式几乎停滞。有24.4% 的代理人表示，当前收入与新冠疫情前相比下滑超过40%，更是有14.3%代理人的新客户收入下滑超过60%。面对业绩压力， 代理人纷纷开始尝试数字化渠道展业，如利用抖音、快手等短视频平台营造生态社区蓄客，通过微博、小红书等平台分享经验或文宣内容以培养客户粘性，维持客户活跃度等。我们认为，寿险代理人渠道转型是推动中国寿险市场持续增长的最优方式。在数字化浪潮的冲击下，寿险行业同时面临“危”与“机”， 临机而动则胜，临危而惧则败。后疫情时期“变”与“不变”的趋势值得从业者慎思之、明辨之、笃行之。我们认为，传统保险业对数字化的影响往往‘后知后觉’，而数字科技是催化剂，它终将迫使企业重新思考收益来源、组织效率、人才管理，最终重塑商业模式，在数字生态圈中‘脱胎换骨’。在此背景下，我们开发了《后疫情时代的保险营销变革及代理人队伍赋能》的课题，旨在为保险公司营销条线的全面“数字化升级”提供思路，为锐意变革的行业先锋提供寿险营销科技赋能的决策参考。我们衷心希望此课题可以为保险公司的高层决策者和中层管理执行者提供新时代寿险代理人赋能的洞见，抛砖引玉，引发行业同仁的实践探索。
