单元一:《保险法》再认知与最高人民法院的相关司法解释
一、开篇语
1.课程导入——保险公司不会破产吗?
2.保险法关于保险公司破产的相关规定
3.课中互动——保险理赔真的不用偿债吗?
4.关于受益人的相关法律规定
二、《保险法》中财产保险的相关解读
1.关于财产保险合同投保人、被保险人的主要义务相关问题
2.关于保险标的转让问题
3.关乎定值保险与不定值保险问题
4.关于重复保险的问题
三、最高人民法院关于《保险法》的司法解释
1.司法解释一详解
2.司法解释二详解
3.司法解释三详解
4.司法解释四详解
单元二:保险公司法律诉讼现状和管理对策
一、保险公司法律诉讼现状
1.诉讼案件的特点
1)诉讼案件增长速度快
2)诉讼主要集中于车险业务
3)诉讼案件的复杂性有所增加
4)保险公司胜诉案件较少
2.诉讼过程中凸显的问题
1)保险公司法制管理工作较薄弱
2)诉讼成本增加影响了经营效益
3)法院判决通常不利于保险公司
4)立法和司法漏洞不利于保险公司的维权
5)利用法律漏洞骗赔案件给保险公司造成较大损失
二、保险公司法律诉讼问题的对策
1.依法合规经营,加强保险法制管理工作
2.积极应对,建立健全保险公司法律管理工作体系
3.加强沟通,有效改善法律诉讼环境
单元三:财产保险经营管理的若干法律问题
一、责任保险特殊问题
1.《保险法》对责任保险的规定
2.《侵权责任法》对责任保险产品的影响
3.《侵权责任法》对责任保险理赔的影响
二、交强险实践中的有关问题
1.《交强险条例》和交强险合同关于赔偿的规定
2.实践中主要的争议问题探讨
单元四:诉讼财产保全责任保险中的法律问题探讨
一、诉讼财产保全责任险的定义
二、诉讼财产保全责任险的合法、合规问题
三、认定保险事故及保险责任的相关问题
四、财产保险公司在经营诉讼财产保全责任保险时应注意的4个问题
1.主体问题
2.诉讼时效问题
3.虚假诉讼问题
4.保全标的问题
单元五:财产保险受益人的相关问题与法律合规
一、财产保险和收益人的相关概念
二、财产保险合同受益人的合理性分析
1.设立财产保险合同受益人的必要性
2.符合民法基本原则
3.符合社会发展的需要
三、财产保险合同受益人的合法性分析
1.受益人的确定
2.第三受益人的确定
3.保险收益权的确定
四、财产保险合同有受益人的必然性分析
1.满足保险合同的要求
2.适应保险业的发展
五、受益所有人身份识别的相关工作指引
1.受益所有人身份识别工作应当遵循的三大原则
2.建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度
3.根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人
4.根据洗钱和恐怖融资风险,在受益所有人身份识别工作中同保险公司的相关匹配问题
5.依法主动开展受益所有人身份识别工作,履行受益所有人识别义务
6.识别和核实受益所有人信息的若干问题
课程背景:作为风险防范和社会保障体系的重要组成部分,保险公司在当今经济社会扮演着重要的角色,在服务社会大众的同时也面临着保险纠纷。随着新的保险法律、法规的实施以及社会民众法律意识不断提高,保险公司的法律诉讼案件呈现持续增长的态势,保险公司越来越频繁的出现在了被告席上。但是,多数情况下保险公司都陷入败诉的困局,胜诉比例比较低,对保险公司的经营发展产生负面影响。因此,法律诉讼在保险工作中的地位越来越突出,妥善解决保险公司在诉讼中存在的问题具有重要和深远的意义,要通过有效途径,提高保险公司的诉讼质量和参与深度,改善甚至扭转法律诉讼现状,维护保险公司的形象和可持续发展。另一方面,虽然最近十年中国的保险公司取得了长足的进步和发展,但是制约保险业发展的内部和外部隐患依然存在,我们认为:中国财产保险目前所面临的问题主要有三点:一是多数投保人存在谋取私利之心,道德风险很大;二是保险人和投保人之间的信息不对称,使得理赔价值和风险增大;三是保险公司内控制度不够健全,涉及经营管理中的法律风险较大。因此,提高财产保险公司基层、中层管理干部的法律认知水平,特别是涉及到保险理赔、法律诉讼和员工劳动关系管理等方面的知识显得尤为重要。