第一讲:贷款基础知识
一、个人消费贷款
1.消费贷款的种类
2.消费贷款的流程与额度
3.消费贷款的注意事项
二、个人征信解读
1.个人征信报告
2.个人征信系统
3.2019年新版个人征信
第二讲:走进投资理财
一、投资理财误区
案例分析:不理财是负利率时代最大的风险
小组讨论:智商、情商、健商与财商的重要性
二、个人生命周期
小组讨论:不同生命周期的关注事项
案例分析:你的一生要花多少钱
三、财务分析思路
案例分析:税后收入与“睡后收入”
第三讲:理财必备能力
一、经济指标分析
1.GDP解读
2.失业率
3.CPI
案例分析:刘先生家庭的养老计划
4.国际收支平衡表的解读
二、资产配置工具
1.股票
2.基金
3.银行理财
4.民间借贷
5.P2P
6.保险产品
案例分析:股票投资的三大原则
案例分析:基金投资的选择方法
三、资产配置的方法
1.奔驰图配置法
案例分析:风险承受能力与风险承受态度解读
小组讨论:不同产品的收益、风险、流动性分析
2.四大账户配置法
案例分析:小白的增加资产的有效策略
课程背景:财商修炼往往是职场人士忽略的,但某种程度上却是对事业和家庭影响更大的关键因素。面对现在的生活和未来的人生,每个职场人士的财务都有一定的要求,学会理财是职场人士不可或缺的一项基本能力。如何进行个人征信,结合2019年新的征信系统分析。我们将会运用资产配置原理,就关注的人生生命周期,消费信贷的逻辑、多种金融产品选择等问题进行分析,指出解决资产配置问题的方法,为其提供有效的理财投资方案。