第一单元：前言
1.阐述家族财富积累的三个阶段：创富、守富、传富以及各阶段的诉求
2.中国家族“富不过三代”造成家道中落的原因
3.通过案例具体分析上述原因
第二单元：资产隔离的必要性
1.通过实际案例讲述“假离婚躲避不了真债务”
1)实际判决和案例分析
2)我国法律对夫妻共同债务的规定
2.通过实际新闻阐述不进行资产隔离的后果
寄语：提醒客户进行财富的预期管理和资产隔离
第三单元：家业企业如何隔离
1.企业家业混同的表现形式
2.如何防范企业家业混同
3.通过采取资产隔离措施的案例，阐述保险和代持在资产隔离中的作用
4.通过实际案例讲述家族企业之间的资产隔离
5.讲述金融机构通过保险和家族信托为客户进行资产隔离的实际案例
第四单元：家族财富的传承
1.家族传承的方案设计具有高度的专业性
案例：传承经典案例
2.通过实际案例向客户展示传承失败的后果
1)亲情的瓦解、财富的外流
2)保险实现“定向传承”的实例
3.常见传承工具
1)遗嘱：存在两大缺陷
2)提前赠予：身前丧失控制权且无法防治子女挥霍
3)家族信托：优势很大，缺点是门槛高
4)保险：具备诸多优势，如：定向传承、私密性好、不属于遗产、父债子不还、对财富控制性更强、及保险金信托概念和优势
5)慈善基金：国内刚刚起步
6)未来趋势：医嘱+保险+信托+慈善
4.法律规定和理论依据
课程背景：随着中国经济的腾飞，越来越多的家庭成为了高净值或者超高净值人士家庭，然后企业家财富缩水的现象早已司空见惯，引发无数企业家思考：该如何守住自己的财富？无论是亿万富豪企业家，还是中小型企业主，纵使拥有着创富的胆略，却仍缺少一样守住辛苦经营的过去、走向未来的重要之物——关于守富知识结构。敬畏风险和趋势，找到转型之机遇便将成为企业家迫切所需的全新知识结构，“法商视角下的家庭财富保障与传承”帮助企业家了解风险控制与工具适配、帮助企业家守富和传富的财富管理课程。在财富管理中，最重要的不是预测未来，而是提前规划，当风险来临时，可以从容应对。次课程，有大量的实际案例，可以让客户听别人的故事，守住自己的财富，让客户在守富和传富时更加有法可循、随心随意。也可以让金融从业者通过内训去帮助客户检视客户的风险，从而唤醒激发客户的保险或者信托的配置需求。
