第一部分:银行被诉类型与法律风险概述
一、法院大数据分析银行被诉类型——储蓄业务、理财业务、信贷业务、金融消费者权权益保护、管理操作等
二、什么是法律风险?法律风险的特征
三、法律风险为何转化为损失?
第二部分:银行被诉案例分析及防范措施
一、储蓄业务中法律风险及防范
1、案例分析一:存单挂失后被他人支取怎么办?
1)合同履行中的变更——相对性
2)挂失风险表现
3)防控措施
2、案例分析二:私自揽存谁担责?
1)合同主体与表见代理
2)储蓄合同关系中法院审理标准
二、账户资金被盗
案例分析:银行卡及网银被盗,银行应否担责?
三、银行经营中对人身权的保障义务风险
四、金融消费者权益保护
1、案例分析一:客户购买理财亏损,银行为何担责?
2、案例分析二:银行频发短信,客户愤而诉之!
3、合同中格式条款的解释及效力规则
五、信贷业务中被诉风险及防范
案例分析:未按约足额发放贷款,银行是否违约?
六、管理操作被诉风险
案例分析:储户千万元存款不翼而飞
案例分析:民生银行理财“飞单”案