第一部分：财富管理的基本介绍
1.财富管理的内涵
2.财富管理业务和金融产品
3.财富管理业务的盈利模式
4.财富管理机构间的竞合关系
5.财富管理业务的核心竞争力--资产配置能力
6.全球顶尖财富管理机构(UBS及美林证券)服务模式
7.台湾财富管理机构服务模式
第二部分：高净值客户市场的分析及掌握
1.高净值客户的定义
2.中国高净值客户市场及细分
3.高净值客户的特征及服务需求分析
4.高净值客户对财富管理机构的重要性
5.你了解高净值客户吗？
1)九种类型富人的心理研究
2)富人人格象限分析(DISC)
案例演练：高净值客户营销经验分享?
第三部分：财富管理机构核心金融商品的重要性
1.核心金融产品的重要性
2.高增值金融产品对高净值客户的致命吸引力
3.佣金收入类产品 VS. 资产基础(Asset-based)收入类产品
4.财富管理机构客户经理的激励机制及绩效考核
5.财富管理机构核心金融商品的创新研发
分组讨论：财富管理机构如何创新研发核心金融商品
第四部分：财富管理机构核心金融商品解析
1.权益类
2.固定收益类
3.现金及货币市场工具
4.另类投资(Alternative Investment)
A.私募对冲基金(HF)
B.私募股权基金(PE)
C.大宗商品
D.房地产
E.基础设施基金
F.贵重金属投资
G.其他另类投资(艺术品、红酒)
5.基金/信托/银行理财/券商資管/保險資管产品
6.财富管理机构产品开放平台(Open Architecture)的建立
7.财富管理机构产品经理的建制及产品筛选和风险管理
8.优质产品是财富管理正向循环的保证
分组演练：营业部产品库风险分级盘点
第五部分：以资产配置为核心的高净值客户金融产品营销模式(一)—基础篇
1.何谓资产配置?
2.投资中的几个重要概念
3.不同资产类别的历史投资风险及收益
案例演练：投资组合建构及收益、风险、及相关性的探索及应用
4.资产配置的重要性
5.资产配置的原则及方法
6.资产配置的各种实务运用模式
7.金融商品内嵌的资产配置营销新模式
8.以资产配置模式对高净值客户营销金融产品的四大步骤
1)客户需求分析与投资目标设定
A.客户资料收集
B.风险属性评估
2)执行资产配置
A.界定大类资产的分布比例
B.客观评估大类资产的配置趋势
3)投资建议书的制作及提交
A.投资建议书的主要内容
B.投资建议书的写作流程及方法
C.依据资产配置比例与券商金融产品匹配
4)定期检视理财进度
案例演练：如何帮高净值客户制作投资建议书
第六部分：以资产配置为核心的高净值客户金融产品营销模式(二)—实战篇
1.锁定高净值客户群目标市场
2.高净值客户群的金融产品营销技巧
1)高净值客户金融产品营销的步骤
2)高净值客户金融产品营销技巧与实战
A.SPIN顾问式营销
B.FABE营销模式
3)客户投资预期管理
4)客户增值服务管理
案例演练：以资产配置模式对高净值客户金融产品营销
第七部分：高净值客户金融产品营销产生的客诉及处理
1.高净值客户营销风险的种类
2.高净值客户营销风险的控管及实务
3.高净值客户营销客诉问题的预防
4.高净值客户营销客诉纠纷的处理及实务
案例演练：客诉问题处理
